Hint: de inwoners zouden met niemand willen rùile.
Er zijn een paar manieren waarop je de premie van je autoverzekering behapbaar kunt houden. Mocht je daar waarde aan hechten. Je kunt er bijvoorbeeld rekening mee houden bij de keuze van je auto en je kunt schadevrije jaren opbouwen. Toch ben je alsnog de sjaak als je in de verkeerde stad woont. En verhuizen om minder premie te betalen is ook weer zowat.
De vraag is: wat is de verkeerde stad? Autoverzekering.nl heeft een jaarlijkse lijstje opgesteld, dus die vraag kunnen we nu beantwoorden. Volgens de bevindingen van deze vergelijkingssite ben je in Den Haag het meest de spreekwoordelijke klos. Dat was vorig jaar ook zo en dus situatie is dus niet verbeterd voor de Hagenezen.
De reden dat Den Haag de duurste stad is qua autoverzekering is vrij simpel: in de hofstad worden er heel veel auto’s gejat. Daarnaast gebeuren er ook veel auto-ongelukken. Dat zijn dus ingrediënten voor een torenhoge premie. Gemiddeld zijn Hagenaars €34,98 per maand kwijt. Dat is dus het gemiddelde van WA, WA+ en All-risk.
Amsterdam staan een keer niet op nummer één, maar onze hoofdstad vinden we wel op nummer twee terug. Utrecht heeft de twijfelachtige eer om de derde podiumplaats te bekleden. Groningen staan onderaan het lijstje van steden met de duurste autoverzekering. Groningers zijn gemiddeld €25,01 per maand kwijt. Dat scheelt dus bijna een tientje per maand. Er zijn natuurlijk genoeg plaatsen waar je nog goedkoper uit bent, maar alleen de provinciale hoofdsteden (en Amsterdam) zijn meegenomen.
De hele lijst ziet er als volgt uit:
- Den Haag: €34,98
- Amsterdam: €34,76
- Utrecht: €33,98
- Maastricht: €33,75
- Den Bosch: €32,55
- Arnhem: €30,84
- Haarlem: €30,71
- Lelystad: €29,23
- Zwolle: €28,91
- Middelburg: €27,74
- Assen: €26,57
- Leeuwarden: €25,59
- Groningen: €25,01
Bron: Autoverzekering.nl
Foto: Bentley die in een deuk ligt in Den Haag, gespot door @knrfspl
En Rotterdam?
Oh wacht iedereen rijdt daar in een huur AMG
@deeberton: Oh wacht begrijpend lezen. Hoofdsteden per provincie pannenkoek.
@deeberton: Je probeerde grappig te doen, maar je maakte jezelf belachelijk.
Bijzonder dat ze “starters” als 30-jarigen profileren, terwijl je op je 18e ook gewoon een auto kunt bezitten. Waarvoor je dan €150 de maand kwijt bent om een fokking Suzuki Alto WA verzekerd te krijgen. Die prijzen gaan echt nergens meer over tegenwoordig.
dat is toch met alles tegenwoordig wat je moet kopen, prijzen van alles is belachelijk hoog tegenwoordig.
107 in de maand aan verzekering voor m’n Fiatje uit 2004, halfjaar erin rijden en ik ben de aanschafprijs al voorbij🤣
Gemiddeldes zeggen mij niet veel, ben benieuwd welke percentages ze hanteren per stad boven op hun basis prijs.
precies. Premies zijn het resultaat van een berekening met daarin verschillende factoren. De postcode van de verzekerde is er daar één van, niet meer en niet minder. Ik ben wel benieuwd of de postcode van Den Haag nou als veel hoger risico gezien wordt dan de postcode van Amsterdam, ik kan het me eigenlijk niet voorstellen.
Plek 9, lekker werk. Dacht even dat het ging om wat je maandelijks betaalt, dan wordt ik met mijn 100je per maand wel erg hard genaaid. Ach, dan kun je altijd nog de Rabobank de schuld geven.
Ben ik weer ff blij dat ik in Twente woon.
Je zou toch zeggen dat ik in een dorp ver van den haag amsterdam en utrecht dan minstens de helft van de premie zou betalen….
Staat Rotterdam niet in de top 10? Merkwaardig.
Hier in Nederland mag je blij zijn dát je de auto nog verzekerd krijgt. Zelfs als je het erg bont hebt gemaakt, kun je altijd nog bij Rialto (vroeger: Terminus) terecht. In verschillende landen om ons heen wordt je op basis van je postcode gewoon geweigerd door sommige verzekeraars, of de premie is dermate astronomisch, dat je maandelijks een substantieel deel van de dagwaarde moet overmaken. Van een familielid in Londen weet ik bijvoorbeeld dat je in sommige wijken voor een twintig jaar oude Ford Focus gewoon nog 400 pond per maand mag aftikken….
Verzekeringen zijn in Engeland sowieso een bijzonder markt. Je krijgt er ook een heel boekwerk aan voorwaarden bij wie wanneer wel of niet met de auto mag rijden. “Onverzekerd rijden” is daar ook schering en inslag, terwijl dat al kan zijn omdat een 24-jarige in een auto van iemand rijdt waarvan de polis zegt dat alleen 25+ gedekt is.
In Nederland komen we niet verder dan dat de verzekeringhouder zelf de “regelmatige bestuurder” moet zijn tenzij anders aangegeven. En dan nog betalen we maar een schijntje vergeleken met de verzekeringskosten in de UK. Geen idee hoe dat kan.
@madmarky: Europees gezien is Nederland misschien een ‘duur’ land om auto’s te kopen en te rijden, maar verzekeringstechnisch zijn we inderdaad een van de goedkoopste. Ook zoiets als een bonus-malus regeling op de premie is vrij uniek. Ook in België en Duitsland kost een WA+ verzekering al snel een veelvoud van wat zoiets hier moet kosten, zeker als je al meer dan tien, twaalf jaar schadevrij rijdt en dus je maximale no-claim korting hebt bereikt.
Ik gok dat de Haagse traditionele autobranden er wel iets mee te maken zouden kunnen hebben…..
Den Haag is veruit het duurste om WA te verzekeren. Dat heeft dus niks met diefstalrisico te maken. Amsterdam is de duurste stad voor WA+ en All-Risk, dan pas komt diefstal in beeld.
Mijn stadje staat er gelukkig niet tussen, maar het zijn vooral je schadevrije jaren die bepalen hoe hoog de premie is. Met 12 schadevrije jaren zit ik nu op een BM-korting van ik meen 82% of zo. Ik heb ook een All-Risk verzekering, maar eigenlijk alleen voor schades die ik niet zelf kan (of wil) betalen. De keren dat mevrouw sportabgasanlage (ondanks parkeersensoren voor én achter) schade reed, mocht ze dat mooi zelf betalen.